Otázka od klientky na finanční plán
„Dobrý den, chtěla bych se zeptat: Co je přesně finanční plán a k čemu slouží?“
Eliška P., České Budějovice
„Zdravím a děkuji za váš dotaz. Finanční plán je hned po finanční bilanci to nejdůležitější, co ve finančním plánování máme. Víme, kam míříme, jakou cestu zvolíme a jak dlouho potrvá. Dům se také nepostaví bez kvalitních plánů. Je dobré si svoje peníze nechat „koučovat“ od třetí osoby. Přeci jenom, většinou je člověk sám k sobě méně tvrdý a snadněji podlehne lákadlům dnešní doby. Výhoda je ta, že si svého trenéra můžete
vybrat sami. Ve finančním plánu se nejčastěji řeší dvě věci: ochrana současného majetku a jak ho dál rozšiřovat. Abychom ho mohli rozšiřovat, musíme mít stabilní a ochráněné příjmy. Ať už z podnikání, nebo zaměstnání. Pokud nemohu vyjít s penězi, ve většině případů to má dva důvody. Buď je můj příjem natolik malý, že opravdu nedokážu vyžít, nebo moc utrácím. V tomto ohledu je ideální finanční bilance, která vše dokáže rozklíčovat. Důležité je najít svého finančního trenéra, který vám se vším pomůže.“
Odpovídá Ing. Martina Hambergerová, EFA Senior Manager